中融信托余波震蕩: 上市公司理財渠道收窄,銀行系制霸全場
21世紀經(jīng)濟報道記者畢華章 西安報道
行業(yè)前五的中融信托暴雷,帶給市場的余波正在A股市場蔓延。
在持有多家上市公司股份之外,中融信托的產(chǎn)品也仍然在多家上市公司手中尚未兌付。不過,中融信托此次延期兌付事件也帶給市場更多思考。
(資料圖)
21世紀經(jīng)濟報道記者梳理wind數(shù)據(jù)注意到,今年前7個月,A股市場共有760余家上市公司持有理財產(chǎn)品7500多只,平均每家約10只,累計認購金額超過5300億元。這其中,信托系理財產(chǎn)品金額僅為91億元,占比1.69%,僅是零頭。
真正的巨頭,依然是銀行系的理財產(chǎn)品,連同各類存款產(chǎn)品在內(nèi),銀行系占比高達88%,與券商系、信托系、基金系理財產(chǎn)品相比,占據(jù)著絕對的優(yōu)勢,制霸全場。
這個事實表明,在高收益與低風險之間,多數(shù)上市公司最終還是用腳投票,擁抱了銀行系理財產(chǎn)品。
多家上市公司踩雷中融信托
但為了更高收益選擇冒險的上市公司也不在少數(shù)。
其中,金博股份(688598)踩雷中融信托的產(chǎn)品合計6000萬元,兩只信托產(chǎn)品名稱分別為中融-隆晟1號集合資金信托計劃,該信托產(chǎn)品本金3,000萬元及投資收益210萬元尚未收回;中融-澤睿1號集合資金信托計劃,該信托產(chǎn)品本金3000萬元及投資收益216萬元尚未收回。兩只產(chǎn)品到期日分別為8月10日和8月9日。
另一家上市公司南都物業(yè)(603506)披露,該公司此前以300萬元購買了中融-匯聚金1號貨幣基金集合資金信托計劃(以下簡稱“匯聚金1號”)。鑒于此次投資款項的收回尚存在不確定性,并基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì),存在本息無法全額收回的風險。
該產(chǎn)品預(yù)期收益率5.8%,期限為半年,即2023年2月9日至2023年8月8日。也就是說,已經(jīng)到期卻暫時無法兌付。
上市公司咸亨國際(605056)也有中融信托產(chǎn)品部分本金尚未收回。該公司在信托產(chǎn)品延期兌付情況公告稱,中融-豐盈176號集合資金股權(quán)投資信托計劃實際投入金額2000萬元。目前,該公司累計收到信托產(chǎn)品投資本金1742.94萬元,剩余信托產(chǎn)品本金257.06萬元及投資收益尚未收回。
不完全統(tǒng)計,在市場已披露的信息中,微光股份(002801)是購買中融信托產(chǎn)品較多的公司,目前約有6款中融信托的產(chǎn)品尚未到期,累計金額約3.3億元。金房能源(001210)持有的中融信托圓融壹號-6M產(chǎn)品3000萬元也尚未到期。
此外,塔牌集團(002233)在投資者互動平臺表示,公司參與中融信托余額情況,公司購買的中融信托的信托產(chǎn)品均為封閉運作的信托計劃產(chǎn)品或凈值化的標品信托產(chǎn)品,并非“非標資金池”產(chǎn)品。
A股信托理財產(chǎn)品日漸式微
對于A股上市公司而言,中融信托暴雷的余波遠不止此。
中融信托財報顯示,2022年末,該公司存續(xù)信托計劃1633個,受托管理資產(chǎn) 6293.49億元。
不過,中融信托的暴雷并非個例。
近幾年來,市場記憶猶新的就有雪松信托、四川信托、興業(yè)信托等相關(guān)產(chǎn)品出現(xiàn)問題。
而從信托公司整體觀察,根據(jù)各家信托公司年報披露數(shù)據(jù),2022年末信托公司受托規(guī)模實現(xiàn)正增長的信托公司占比一半左右,受托管理規(guī)模大幅增長和大幅下降的信托公司中均有頭部公司,反映了行業(yè)轉(zhuǎn)型下各家信托公司差異化發(fā)展的基本態(tài)勢。
此外,2022年相較上年業(yè)績出現(xiàn)下滑,也在頭部信托公司體現(xiàn)的較為明顯。
信托公司自身業(yè)績尚且不甚理想,上市公司的選擇自然多了幾分謹慎。
21世紀經(jīng)濟報道記者梳理發(fā)現(xiàn),wind數(shù)據(jù)顯示,今年前7個月,763家持有理財產(chǎn)品的上市公司中,僅有39家仍持有信托理財產(chǎn)品,僅占零頭;金額合計為91億元。
縱向?qū)Ρ冉迥甑臄?shù)據(jù),有著更為直觀的呈現(xiàn)。
2018年,99家上市公司持有信托產(chǎn)品377億元;2019年96家上市公司持有信托產(chǎn)品263億元;2020年,105家上市公司持有信托產(chǎn)品308億元;2021年,100家上市公司持有信托產(chǎn)品315億元;2022年,71家上市公司持有信托產(chǎn)品165億元。
最近一年半以來,產(chǎn)品數(shù)量與金額均有明顯下滑。
銀行系理財渠道獨大
此前一段時期,信托產(chǎn)品以較高的收益率,吸引了大量客戶認購,成為增速較快的資管業(yè)務(wù)類型。
但是時過境遷,房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的變局導(dǎo)致信托業(yè)務(wù)風險增加,再想提供高出其他理財產(chǎn)品的收益率,則需要經(jīng)受更多的考驗。
正如一位監(jiān)管層高級官員曾提到,“高收益意味著高風險,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,10%以上就要準備損失全部本金?!?/p>
值得一提的是,行業(yè)層面,對于信托業(yè)的嚴監(jiān)管,行業(yè)人士有著切身感受。經(jīng)濟環(huán)境方面,也對信托業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來挑戰(zhàn)。
多方面的因素傳導(dǎo)下來,A股上市公司理財渠道選項中,信托產(chǎn)品顯得頗有些雞肋。
正如上述五年來的數(shù)據(jù),從金額來看,上市公司投入信托理財?shù)馁Y金已經(jīng)發(fā)生了顯著的改變。再從占比來看,信托產(chǎn)品顯得更為弱勢。
Wind數(shù)據(jù)顯示,今年前7個月,在累計5300多億元的理財金額中,上市公司認購信托產(chǎn)品金額約為91億元,占比僅僅1.69%。
與此形成鮮明對比的是,結(jié)構(gòu)性存款認購金額高達3594億元,占比67%,成為上市公司首選的第一大理財類型。
券商理財計劃等產(chǎn)品占據(jù)第二位,但是比例僅為9.7%,仍然無法與銀行的結(jié)構(gòu)性存款比肩。銀行理財產(chǎn)品認購金額占比7.6%,是第三大產(chǎn)品類型。
值得一提的是,連同各類存款在內(nèi),銀行系的理財產(chǎn)品占比高達88%,與券商系、信托系、基金系理財產(chǎn)品相比,占據(jù)著絕對的優(yōu)勢,制霸全場。
雖然市場曾有觀點認為,日漸豐富的新興理財渠道,為上市公司提供了更多選擇。但是怎奈,在經(jīng)歷了信托公司及信托產(chǎn)品暴雷之后,最終,多數(shù)上市公司還是用腳投票,投入了傳統(tǒng)的銀行系理財產(chǎn)品懷抱。
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